提供：北海道新聞社営業局

【3月お金と暮らし学びのテラス】非課税制度が適用になる！貯蓄の種類

2024.03.19

{{ likes }} なまらいいべ

3月といえどもまだまだ北海道は冬景色。
春の新生活に向けて、何かと物入りな時期でもあります。

今回は、非課税制度が適用になる貯蓄の種類についてのコラムをお届けします。
3月のイベントは、相続・不動産・退職金などの無料相談会、新NISAマネーセミナー、ドライバー説明会の三本をご紹介。

ご興味のある方、理想の暮らしを実現していきたい方はご参加してみませんか。

３月のコラム
～貯蓄にも非課税になる制度があります～

新NISAは運用益が非課税になりますが、貯蓄にも利子が非課税になる制度があります。

一つ目は「財形貯蓄」です。持家取得などのための「住宅財形」と年金受給を目的とする「年金財形」は目的通り引き出すと利子等が非課税です。55歳未満の人が利用でき非課税枠は二つ合わせて元利合計550万円までなどとなります。非課税ではありませんが使い道が自由な一般財形もあります。財形貯蓄は勤務先が導入していると利用できます。住宅購入時には低利の融資制度もありますし、給与天引きで積み立てるので貯蓄が苦手な人も確実に貯まります。

二つ目は「マル優」です。障害年金や遺族年金の受給者など一定の要件を満たす人が利用できます。マル優は元本350万円までの預貯金の利子が非課税です。国債や地方債が対象の特別マル優（額面350万円まで）もあります。どちらも利用時に金融機関を通して税務署に申告します。

貯蓄はライフイベント用以外にも、病気やケガ、失業など突然の出費に役立ちます。資産形成の土台です。

執筆：FPオフィス・スターサポート代表　星洋子
https://www.fpstar.jp/message

FPオフィス・スターサポート代表　星洋子氏

今月のイベント情報

「相続・不動産・退職金　無料個別相談会」

【日時】
3月15日（金）・18日（月）・19日（火）・21日（木）・22日（金）　
各日　9：00～17：00

【場所】
三菱UFJ信託銀行　札幌支店

【主催】
三菱UFJ信託銀行
※参加無料

▼参加申し込みはこちら
TEL：011－222 － 4421（受付時間：平日9：00～17：00）
※お申し込みはお電話でお願いします。

「新NISAで資産形成はじめませんか　マネーセミナー＆個別相談会」

【日時】
2024年3月28日（木）
セミナー　　13：30～14：30
個別相談会　14：30～15：30

【場所】
道新プラザDO-BOX（札幌市中央区大通西３）

【主催】
株式会社アールアドバイザーズ
※参加無料、完全予約制

▼参加申し込みはこちら
https://r-ad.jp/news/9885

▼お問い合わせこちら
TEL：011－522－7734（受付時間：平日9：00～16：00）